基金凈值和估值的區(qū)別 基金凈值計(jì)算公式

　　我們理解基金的估值但對(duì)于基金凈值又是什么樣的概念，它們之間的差距大又會(huì)是什么原因呢，造成差距大會(huì)有什么后果？結(jié)合上述要求我們一 一分析其中的原因。

　　基金凈值估算需要時(shí)間，大盤(pán)也是在11點(diǎn)后才開(kāi)始上攻，估值與大盤(pán)上漲并不同步；而且，現(xiàn)在凈值估算是以一季度末基金十大重倉(cāng)來(lái)估算，而現(xiàn)在已是年中，因此基金早已調(diào)倉(cāng)，估算未必準(zhǔn)確，只能作為參考。由于基金凈值一般要等股市收盤(pán)以后由基金公司根據(jù)基金的股票持倉(cāng)來(lái)計(jì)算盈虧，然后平攤到基金份額上來(lái)計(jì)算基金凈值。計(jì)算完以后還要返回基金托管銀行校對(duì)，快的話(huà)晚上8點(diǎn)左右就有基金凈值出來(lái)。所以在這之前，一些基金網(wǎng)站根據(jù)基金公司年報(bào)或者季報(bào)公布的基金前十大持倉(cāng)股和持股數(shù)量進(jìn)行計(jì)算給出的一個(gè)參考凈值，這是一個(gè)估計(jì)的數(shù)據(jù)。因此，大家在第三方銷(xiāo)售平臺(tái)上看到的是“盤(pán)中估值/實(shí)時(shí)估值”是有滯后性的。

　　基金凈值計(jì)算方法

　　首先要了解什么叫做單位凈值？投資者可以簡(jiǎn)單理解為買(mǎi)一份基金的價(jià)格，比如你今天買(mǎi)入1萬(wàn)元基金，需要明確的是，你下單時(shí)并不知道自己以什么價(jià)格買(mǎi)了多少份，因?yàn)楦鶕?jù)規(guī)定，我們提交申購(gòu)申請(qǐng)若是交易日下午3點(diǎn)鐘之前，應(yīng)以當(dāng)日基金凈值申購(gòu)，但這一凈值一般來(lái)說(shuō)在晚上七點(diǎn)或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點(diǎn)收市后提交申請(qǐng)，則申購(gòu)基金的價(jià)格是下一個(gè)交易日的單位凈值。因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計(jì)算自己買(mǎi)了多少份基金了，具體的公式為：

　　基金份額=（申購(gòu)資金-手續(xù)費(fèi)）/單位凈值。

　　若基金凈值當(dāng)天為1元，則投資者花1萬(wàn)元，申購(gòu)的基金份額為1萬(wàn)份。計(jì)算好份額之后，未來(lái)想要知道自己擁有的基金市值，直接通過(guò)基金凈值乘以份額就可以了。